Qué significa
Para comparar una clase con un índice y una categoría, primero se alinean divisa, fechas, frecuencia y retorno total. Después se muestran rentabilidad, riesgo y diferencias bajo el mismo periodo.
Si una referencia no tiene cobertura suficiente, se acorta el tramo común o se indica que la comparación no es posible.
Qué debes comprobar
- Alinear moneda y retorno
- Usar fechas comunes
- Separar índice y categoría
Un ejemplo sencillo
Ejemplo ilustrativo; no son datos de un fondo o cartera seleccionados.
ClaseEUR total return
ÍndiceNet return EUR
Periodo01/09/2021–31/08/2026
Errores de interpretación
- Mezclar índice en USD con clase en EUR sin ajuste.
- Usar periodos diferentes.
- Sustituir datos ausentes con una referencia no declarada.
El límite que debes conservar
La comparación informa sobre un tramo y unas referencias; no establece cuál es la mejor opción personal.
Fuente y revisión
Fuentes de esta explicación
Definiciones vigentes de Fondos Atlas
Explicación editorial de las métricas, sus supuestos y límites de comparación. Los ejemplos son ilustrativos.